烤仔创作者联盟|布莱恩激进的合规化策略,对Coinbase的利与弊

比特币的出现，为很多人打开一个新世界的大门，成就了很多的人，Brian Armstrong 正是其中一个。

随着加密领域的发展，Brian Armstrong已经成为了加密领域的超级巨星。

l?2017 年，Brian Armstrong入选著名科技网站“Recode 影响力 100人”；

l?2018 年，35 岁的 Brian Armstrong被列为 40 岁以下的财富 40 强；

l?2019 年，Brian Armstrong登上时代周刊《2019 年次世代百大人物》榜单，成币圈首位上榜人物；

l?2021年，《2021胡润全球白手起家U40富豪榜》，38岁Brian Armstrong，排名第11位。

Brian Armstrong在2010年接触到比特币，他曾说：他反复阅读中本聪的杰作—比特币白皮书，无法停止想象比特币带来的改革潜力。在2012年，Brian Armstrong29岁的时候，其创立了Coinbase。Coinbase是加密领域最成功的交易平台，是加密领域第一个在纳斯达科上市的交易平台。

Coinbase的成功是多方面的，但普遍认为，其成功与创始人Brian Armstrong坚持合规化发展有着直接的关系。Brian Armstrong对于合规化是非常执着的，这也使Coinbase放弃了很大一部分的利润，包括更少的上线币种，以及没有上线期货。失之东隅，收之桑榆。高质量的加密通证、合规化的设计也是给Coinbase带来了一个意想不到的变化：机构的大量涌入。

Coinbase 上的机构用户数量不断叠加，从 2017 年 12 月 31 日的 1000 多家增加到 2020 年 12 月 31 日的 7000 家。自 2018 年起，散户对Coinbase 贡献的交易量占比一直在下降。散户交易量占总交易的百分比从 2018 年第一季度的 80％下降到了 2020 年第四季度的 36％；同期机构用户占比从 20% 上涨到 64%。

我们纵观Coinbase 的发展历史，Brian Armstrong对于合规化的执着追求，我认为与2016-2018年Coinbase遭遇的一系列的监管、讼诉有很大的关系。

l?2016年底，Coinbase陷入了与一个名为“ Cryptsy”的骗局有关的诉讼。骗子保罗·弗农（Paul Vernon）通过Coinbase 套现了820万美元。这场诉讼最后在 2019 年底解决，Coinbase支付了近100万美元的赔偿金。2016年底，Coinbase还被迫向国税局提供 2013-2015 年用于纳税目的用户的数据。

l?2017 年 6 月，Coinbase的 GDAX上，?以太坊价格从320美元跌至惊人的0.10美元。尽管价格迅速恢复正常，但潜在损失严重。Coinbase 决定补偿用户，但仍然引起了监管机构的注意。据《金融时报》报道，美国金融监管机构要求提供信息以调查这次闪崩事故。

l?2017年12月20日，Coinbase在其GDAX交易终端上添加了令人惊讶的新加密货币-?比特币现金（BCH）。上市使价格出现了空前的上涨，而且与其他交易所相比，价差甚至达$ 6,000?。着被认为Coinbase涉嫌内幕交易，尽管2018年初的内部调查未发现有任何不当行为，但在2018年11月20日，有人提交诉讼，指控内幕交易。

这一系列的诉讼应该说是给了Coinbase很大的来自监管的压力。毕竟，在那个时期，比特币，一个虚拟的资产，而且存在的时间较短，波动性非常大，监管的政策并不够明朗。也正是这个时期之后，我们看到，Brian Armstrong在对Coinbase的合规化之路上开始变得激进。

l?2019年2月，Coinbase收购了区块链情报平台Neutrino。Neutrino的创始人曾是Hacking Team的高管，原本是一家间谍软件公司，以向全球政府机构出售间谍软件工具、侵犯人权而闻名。许多人认为这次收购与Coinbase所谓的反审查、民主和透明的承诺背道而驰。

l?2020年6月，Coinbase将其区块链分析服务Coinbase Analytics出售给美国缉毒局(DEA)和美国国税局。这也引来了很大的非议，普遍认为，Coinbase的的这次行为会出卖用户的隐私数据。毕竟，Coinbase也是有前科的，在2018年的时候，Coinbase向美国国税局提供了13,000个用户的客户数据。

Brian Armstrong解释说是为了收回成本才贩卖了Coinbase Analytics，但是Coinbase Analytics四年的合约才18.4 万美元，而购买Neutrino花费了1350万美元。

这样的解释显然是站不住脚的，唯一合理的解释就是，这是Brian Armstrong为了维护和政府的关系而付出的一点成本。

Brian Armstrong现在与美国政府的关系也非常的不错。在今年5月11，Brian Armstrong与美联储主席Jerome Powell和前众议院议长Paul Ryan举行了会面，进行了30min的交流。

我们能够看到，Brian Armstrong非常注重与政府、监管机构的关系，以此来获得政府、监管机构对于合规性的支持。

现在，监管机构已经将 Coinbase视为区块链世界的支柱，这巩固了Coinbase作为美国行业领导者的地位，赋予它独特的影响力。从这方面而言，Brian Armstrong和他的Coinbase无疑是非常成功的。

但是，Brian Armstrong的Coinbase维持与政府密切的关系，其实是建立在牺牲用户隐私性的基础上的。反审查和隐私是区块链产业的核心，显然，Brian Armstrong已经背离了这一点。

Coinbase是否试图将自己定位为联邦当局在加密货币领域获取用户私人信息的实际手段呢？我们不知道，但这种可能性已经存在。我们也看到很多的用户，也因为这样的事情，已经离开了Coinbase。

Coinbase仍然是美国人最容易使用的加密货币交换平台，也是整个区块链领域最知名的品牌之一。Brian Armstrong激进的决策，可能给Coinbase带了短期的功成名就，但是长远来看，是不是会产生不利的影响呢？

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