【项目评级】CoinMeet激活你的数字资产

报告主旨

鉴于中国国内投资者缺乏相应的区块链项目资料，数字世界团队整理了全球已经完成的、正在进行的，以及宣布未来将区块链的项目评测资料，以标准化的评级报告形式呈现在国内加密数字货币投资者眼前，以便于能直观的了解区块链项目的相关信息。

1项目市场（权重40%，实得分58分）

项目简述：Coinmeet是一个把社交、支付、活动等一系列区块链用户高频行为整合在一起的聚合应用APP，它旨在建立一个包含数字资产、数字身份和数字社交的区块链生态圈。简单而言，Coinmeet是钱包、是身份 ID、是社交工具，它将区块链、移动互联网、生物识别和机器学习结合起来，形成一个交易纽带，为全球各地的人们提供革命性的分布式的数字金融服务。

市场规模：据CoinMarketCap 数据显示，市场上可交易的数字资产种类超过 1300 种，经济体量超过 6000 亿美金，且仍在继续增长，数字资产领域市场潜力巨大。总体来看，全球经济在凯恩斯主义的支配下运作，通货膨胀是必然事件，全球性金融危机是大概率事件，人们对资产保值增值的需求日益强烈。因此，有关人士预测区块链数字资产的价值规模将会远远超越基于法定资产所能承载的资产。随着区块链数字资产热度飙升，区块链参与人数将急剧增加，在此大环境下，保守估计CoinMeet 可从此领域获得超过两千万的参与用户，激活千亿规模数字资产。

根据项目的表述，对市场的空间未有异议，但CoinMeet在市场上拥有足够的核心竞争力，能否击破众多的竞品，脱颖而出，从别的区块链社交项目去抢占用户，仍有待市场反应，未来等待观察。

商业模式：CoinMeet通过产品获取用户的身份、资产和社区，让全部数据储存到CoinMeet主链上，未来重点发展主链。CoinMeet只是早期帮助主链沉淀资源的入口，任何一个人都可以在上面建立各种应用Dapp，而且直接具备现成的用户群体。

虽然同样是以高频社交+低频钱包的应用切入，但Coinmet和其它做区块链社交的应用有着本质的不同。IM只是CoinMeet目前的功能之一，CoinMeet未来要做的是协议层（Protocol）。所以Coinmeet和它们的战略边界是不同的，所处在的维度也是不同的，Coinmeet有更大的战略目标。

CoinMeet商业模式清晰，但同质化严重，竞争者众多。Coinmeet在项目市场对用户的痛点估计不足，产品的体验性和市场竞争力不强。

行业痛点：最近几年，数字资产市场野蛮生长，各种应用工具快速崛起，满足了用户的各种需求。但是，在数字资产使用过程当中，通讯社交、交易支付、身份认证等各个环节分散在不同应用当中，相互分割，缺乏统一的载体和入口。用户发起交易时，通常需要配合其他即时通讯（IM）工具才能完成整个流程，整个过程中存在缺乏安全信任、误操作等问题。

目前数字资产用户使用的高频应用有以下几类:用于社交的beechat、snt，用于存币的钱包:imtoken、比特派等，用于交易的交易所:火币、币安等。举例:比如用户A要给好友B转币，需要先用beechat或微信联系，让B把地址发来，然后A复制地址到钱包里给B发币。如果是本地面对面交易，利用扫码方式非常便捷，唯一不便之处在于输入密码的过程。如果是远程操作，不仅可能钱包地址复制错误，造成Token丢失，而且还有信任问题，如果骗子伪造B社交账号，就会造成A被骗的损失。

如果能像微信一样，使用给好友发送红包的形式发币，然后指纹密码支付，这将大大提升数字资产的使用便捷性。Coinmeet产品正是要实现这一目标，为不同功能提供一个共同的载体和入口，搭建一站式解决服务方案。

而Coinmeet是中的解决方案不是链上，而是属于链下的解决方案，这一点和交易所站内转账并无区别。且安全性是其平台的最大问题。在行业痛点上，与其他的竞品，如Beechat相比较，并无优势竞争力。且并不能解决目前行业内存在的实际未解决的问题：用户其实很需要一个可以建立在安全社交和数字资产的区块链社交应用。

令牌分发：暂无令牌分发计划

从数字社交+数字资产+数字身份市场切入，是区块链项目一个很好的切入点。但CoinMeet在技术上和差异化策略上并无特殊的表述说明及优势。如何抓去用户痛点是CoinMeet面对的重要问题，相比较之前的Beechat充斥广告，团队募集时雷声大雨点小的状态，在吸收了用户之后，没有粘住用户，是最大的问题所在。相比较Beechat，CoinMeet并无特别性的竞争优势，从内测的版本来看，都比较粗躁，属于项目发展初期阶段。

维度说明总分得分令牌分发无分配计划50商业模式模式清晰2012发展阶段内测阶段107市场热度热度低51市场规模万亿级1010市场定位应用+协议2015必要性必要性低208行业格局自由竞争105总计10058

2团队（权重20%，实得70分）

团队简述：

CoinMeet核心团队分布在英国、新加坡和加拿大，拥有国际化的运营经验和技术实力。技术团队来自IBM、瑞士信贷、蒙特利尔银行等知名企业，在社交网络、银行科技和移动支付行业有多年的从业经验。

Qaunain Meghjee

Level39 系统 / 技术主管，拥有九年技术解决方案的工作经验，为HealthTech、EdTech及LegalTech在内的众多公司提供技术解决方案和营销活动。Qaunain在 B2B、B2C和B2G行 业拥有市场营销、产品管理和设计交付方面的专业经验。

Gavin Zheng  

资深区块链产品经理，加拿大麦吉尔大学计算机信息学硕士，多伦多ROTMAN商学院 MBA，具有丰富的区块链产品研发及项目管理经验。

Dylan Du 

节点资本创始合伙人、金色财经创始人、火币联合创始人。

Alan Lee

著名互联网运营专家、资深区块链专家，前百度资深运营，资深互联网运营专家，先后从 0 到 1 主导了教育、O2O 等领域多个千万级用户产品 ; 澳洲名校毕业。3W鹰学院、馒头商学院、三节课、智库、人人都是产品经理、麦思博等多家机构特邀导师。多家大型企业内训讲师，《运营有道——重新定义互联网运营》作者。

Jason Robert

HelloSugoi 联合创始人兼首席执行官，他推出了世界上第一个基于区块链的活动票务平台。他也是“现实世界区块链”Meetup 网站的创始人之一。 作为一个积极的教育家和社区建设者，Jason 推进了大量关于区块链话题的公共演讲活动和娱乐行业，活动展示地包括 UCLA 安德森商学院，Innovate Pasadena，全球区块链会议和旧金山音乐技术峰会。

Kevin Hsu

区块链专家、数字资产投资人，毕业于伦敦大学学院，曾任伦敦瑞士信贷 ETF 产品数据科学家，闪银奇异高级机器学习工程师，鼎铭金融合伙人。在过去的一年中考察拜访超过 80 家国内外区块链企业，在区块链领域拥有丰富的知识积累和产品经验。投资案例包括 Qtum、Scry、Vechain 等。

Adam Haeems

BABB 首席运营官，他拥有剑桥大学金融硕士学位，因其在美国美林 银行成功的交易生涯和 10 亿美元的全球宏观对冲基金管理经验而加入 BABB。他热衷于研究微观经济中的金融包容性和提高微观经济的市场效率。

Wenyan Qin

IBM、蒙特利尔银行资深架构师，有超过 20 年的系统集成，软件研发相关经验，具体涵盖数据库技术，风控引擎，银行保险核心业务系统，金融基金平台，大数据，区块链技术。特别专注底层数据通讯协议，区块链通讯协议和共识机制算法以及区块链数据同步于安全技术。多伦多区块链技术社区创始人。

Hugo Gong

伦敦大学学院区块链技术中心研究员，从事于加密数字货币交易和代币发行监管的研究。Hugo 创办了中英区块链协会，它致力于给中英两国间区块链领域研究铺路搭桥。他是伦敦大学学院的金融数学博士生，专注于算法和高频交易。他还曾在一些投资银行负责过量化投资和大数据项目，其中包括瑞士信贷银行等。

团队在移动支付、社交网络、银行科技、市场运营、营销及区块链上有多年资深并成功的经验。其顾问团队，在法务、银行、区块链、运营上，有着深厚的经验累积。从当前来看个大社区的运营状态，其项目处于萌芽期，人数较少。

维度说明总分得分公司团队经验丰富3025技术团队经验丰富2015投资顾问背景资源强3020市场团队稍显不足2010总计10070

3技术（权重20%，实得58分）

技术简述：生物识别

CoinMeet 整体技术架构分为 3 层，分别是区块链底层，中间服务层和上层应用层。

白皮书中提到了四大技术:端对端加密、生物识别、移动化 LBS 和跨链技术及加密技术。CoinMeet 通过密码学等技术实现端对端消息的加密通讯， 很好的保护客户通讯信息的隐私性和防窃取性，使用户在安全的网络通讯的环境下进行交流。

生物识别

CoinMeet 应用生物识别技术，通过光学、声学、压力传感器采集指纹、声纹和面部等生物特征数据，并与人工智能技术密切结合，来进行个人身份的鉴定。通过两种技术的结合与应用，系统不需要知晓用户护照、身份证等信息，便可以对用户的身份进行认证。

移动化 LBS

CoinMeet 通过基于位置的地理信息技术，提供大量的本地化、场景化、社交化服务，实现寻宝、交友、场外交易和消费支付等应用场景。

跨链技术

CoinMeet 通过底层区块链技术的创新实现了数字资产的跨链交易，让用户通过一个特定的 CoinMeet 地址实现多种数字资产间的自由兑换。

加密、生物识别、传输以及LBS技术都是现有的区块链和互联网技术，在技术难度上并无优势，相较于现在的区块链社交项目，如Beechat几乎是同样的竞争性产品，相较于Snt则稍显不足，第四点跨链技术，目前使用的跨链技术只是和交易所一样，在CoinMeet进行代币间的链下转换，从目前的区块链行业总体技术水平看，跨链的实现并非难事。所以说CoinMeet在技术上并无明显的竞争性优势。且项目存在竞争品严重的情况。技术能力、创新能力定位为中等偏下、无竞争优势。

维度说明总分得分技术难度中等偏下3013技术定位底层+应用2015技术能力中3015技术创新小技术突破2015总计10058

4履约能力（权重20%，实得分48分）

履约简述：

根据其项目规划的时间，项目从2017.6月至今发布的线上内测版产品，符合项目规划预期。

交易所计划：预计本月25日前上线顶级交易所，上线先完成Token分发。具体交易所未公布。

公众监管：团队每周按时通过其官方及其它媒体发布周报，通报产品迭代进度、用户状况等信息。

Github代码暂未开源。

CoinMeet下一阶段发展规划:对接B网、P网等全球大型交易所；准备公测版产品APP上线；研发完善生物识别和跨链技术；筹备组建日本和韩国市场团队。

总体来看，Coinmeet团队能够按照时程规划完成开发进度，并以周报形式披露工作状况，通过其社区和宣传的方式，大部分的宣传都是在国内社区，国外社区的人数、活跃度及渠道数量还是比较少，其telegram的人数只有几百人。

维度说明总分得分代码更新未公布100技术进度开发中2010交易所支持度为中3015监管制度无100项目推进内部测试2013周期性变更无1010总计10048

5独立维度（风险项与市场热度）

风险：评判一个项目的风险，通过对其项目的披露，项目市场、技术、投资、市场、创始团队的披露，全方面的认知来判断的。CoinMeet在其官网披露的t团队成员及呈现了较高的水平。但在应用市场和用户上，所提供的竞争力不足。

但目前区块链社交市场中，同质化的区块链项目占据了大量的市场份额，不仅仅是社交应用，在其中还有着众多数量的钱包用户，之前的区块链社交应用一直不温不火，市场还需要更为深入解决用户痛点和让用户很好接受的社交+钱包+资产的应用。

综合，在现阶段我们给CoinMeet在独立维度“风险”上的评定为：中

热度：评判热度的方式，主要来自项目的社交渠道，如电报群、Slack、Twitter和facebook的用户数量和活跃度情况。CoinMeet的官网上暂未开通大部分的社区渠道，通过其官网链接的社区渠道，目前项目处于早期投资期，社区运营热度为低。

结合各社区综合情况，我们认为给出CoinMeet的热度评定为：低

项目总结

    投资建议：

    项目综合能力较弱

58.4分

 

风险：中

热度：低

评级所用模型：Math区块链项目评级模型V0.2

评级模型介绍：数字世界（Math）评级说明书

Coinmeet将社交与钱包深度绑定，人们可以在好友之间几乎零成本的快速并安全的转账。这一举措实实在在解决了当前数字资产使用过程中的一大痛点，具有较大价值。通过其官方网站下载的内测版CoinMeet及后续的实际体验，其功能和Beechat无特别的差异化功能且没有竞争优势。目前的状况是通过其前期宣传的邀请活动来获取用户的数量，用户质量、活跃度，均不高。区块链社交领域对于其外来的竞争者无明显的差异化竞争优势。基于现在的区块链社交领域，CoinMeet也不是最佳的选择方案。

投资建议

评级分数投资建议投资等级90-100项目综合能力极强AAA级80-90项目综合能力很强AA级70-80项目综合能力较强A级60-70项目综合能力一般BBB级50-60项目综合能力较弱BB级40-50项目综合能力差B级30-40项目综合能力很差CCC级20-30存在风险性项目CC级10-20多风险、可疑性项目C级0-10高风险、空气项目D级

免责声明

1. 评级分数参照评级规则表，参考进行投资决策。

2. 本次评级依据评级对象提供或已经正式对外公布的信息，相关信息的合法性、真实性、完整性、准确性由评级对象负责。

3. 本报告的分析及结论只能用于相关决策参考，不构成任何买入或卖出等投资建议，数字世界不对投资者据此操作造成的任何损失承担后果。

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5. 本机构在评级过程中，不接受任何商业行为。如有项目需要评级，请留言并带上具体资料（包括但不限于项目白皮书、技术白皮书、商业白皮书、项目源码、商业计划书等）

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来源：

来源：中币网  https://www.zhongbi.net/news/jishu/17840.html
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